Mengapa AI umum keliru soal CGT Inggris?

Tiga angka basi sekaligus. Pembebasan tahunan turun dari £12,300 ke £6,000 lalu ke £3,000 pada tahun-tahun berurutan; tarif 10%/20% untuk saham diganti menjadi 18%/24% untuk segalanya pada 30 Oktober 2024; dan tarif BADR sedang di tengah tanjakan (10% → 14% → 18% pada bulan April berturut-turut), sehingga tarif tunggal apa pun yang dihafal pasti keliru untuk setidaknya satu tahun. Dan tarif yang benar bergantung pada penghasilan kena pajak Anda — yang tidak pernah disertakan dalam pertanyaan seperti "berapa CGT atas saham £20 ribu", sehingga model menjawab pertanyaan yang kehilangan input penentunya.

Apakah saya membayar CGT saat menjual rumah saya?

Biasanya tidak. Private Residence Relief membebaskan penjualan rumah yang menjadi satu-satunya atau kediaman utama Anda sepanjang masa kepemilikan, asalkan Anda tidak menyewakan sebagiannya (di luar seorang penyewa kamar), tidak memakai sebagiannya khusus untuk usaha, dan luas tanahnya dalam 5.000 meter persegi. Opsi properti hunian pada alat ini ditujukan untuk properti yang TIDAK selalu menjadi rumah utama Anda — rumah kedua, properti sewa, atau properti warisan yang tidak Anda tinggali.

Mengapa penghasilan saya mengubah pajak atas keuntungan modal saya?

Keuntungan itu ditumpuk di atas penghasilan kena pajak Anda. Bagian pita tarif dasar £37,700 yang belum terpakai oleh penghasilan Anda diisi oleh keuntungan pada 18%; apa pun di atasnya dikenai 24%. Keuntungan yang sama dengan gaji berbeda menghasilkan tagihan berbeda — keuntungan kena pajak £17,000 menelan £3,060 pada penghasilan £10,000 tetapi £4,080 pada penghasilan £50,000.

Apakah Business Asset Disposal Relief masih sepadan?

Tergantung tahun dan penghasilan Anda. Pada 2025-26 BADR adalah 14% dibandingkan tarif utama 18%/24% — penghematan yang jelas. Sejak 6 April 2026 BADR menjadi 18%, persis sama dengan tarif dasar utama: setelah itu ia hanya membantu bila keuntungan Anda seharusnya dipajaki 24%. Batas seumur hidup £1 juta juga membatasi berapa banyak keuntungan yang bisa memperoleh keringanan ini.

Kapan saya harus melapor dan membayar?

Properti hunian di Inggris: dalam 60 hari sejak transaksi selesai, lewat akun properti daring HMRC — laporkan dan bayar, dengan denda bila melewati jendela itu. Selain itu: lewat Self Assessment untuk tahun pajak saat pelepasan terjadi.

Menabung & Berinvestasipajak · investasi · perencanaan

Kalkulator Capital Gains Tax Inggris (2025-26 & 2026-27)

Anda sudah menjual — atau hampir menjual — dan aturan CGT berubah lagi.

Menghitung Capital Gains Tax Inggris atas suatu pelepasan aset dengan aturan yang berlaku: pembebasan tahunan £3,000, tarif 18%/24% yang berlaku untuk SEMUA aset sejak 30 Oktober 2024, aturan penumpukan penghasilan yang menentukan berapa bagian keuntungan yang jatuh pada 18% vs 24%, dan Business Asset Disposal Relief dengan tarifnya yang bertingkat (14% pada 2025-26, 18% sejak 6 April 2026) beserta batas seumur hidup £1 juta. AI umum secara konsisten keliru dalam tiga hal sekaligus — mengutip pembebasan £12,300 yang sudah dihapus, tarif saham 10%/20% yang sudah mati, dan tarif BADR dari tahun yang salah — serta menjawab tanpa menanyakan penghasilan kena pajak Anda, input yang justru menentukan tarifnya.

Dasar: Tarif sejak 30 Okt 2024 (18%/24% semua aset) · AEA £3,000 · BADR 14% (2025-26) → 18% (sejak 6 Apr 2026) · batas seumur hidup £1M · gov.uk, diverifikasi 2026-07-23

Mana yang paling mirip dengan Anda?

untung £20.000 dari saham menjual properti kedua menjual usaha saya — BADR

Tidak ada yang cocok? Ceritakan dengan kata Anda sendiri.

Jelaskan situasi Anda dalam satu kalimat — bahasa apa pun. Saya mengisi formulir; alatnya yang berhitung.

Kapan Anda melepas aset (tahun pajak)?Tarif BADR naik 14% → 18% pada batas ini (6 April 2026) — tanggal pelepasan kini MENJADI input tarif, bukan sekadar detail administratif. Tarif utama 18%/24% dan pembebasan £3,000 sama pada kedua tahun.Apa yang Anda jual?BADR (Business Asset Disposal Relief) secara garis besar membutuhkan: kepemilikan 2 tahun, dan untuk saham perusahaan setidaknya 5% saham dan hak suara sambil menjadi pejabat atau karyawan — periksa syarat lengkapnya. Menjual rumah yang selalu Anda tinggali? Biasanya TIDAK ada CGT sama sekali (Private Residence Relief) — alat ini untuk properti yang tidak pernah, atau tidak selalu, menjadi rumah utama Anda.Total keuntungan atas pelepasan£Hasil penjualan dikurangi harga beli dikurangi biaya yang diperbolehkan (biaya beli/jual, biaya perbaikan). Yang dimasukkan adalah keuntungannya, bukan harga jualnya.Penghasilan kena pajak Anda tahun ini£Penghasilan SETELAH personal allowance — kira-kira gaji Anda dikurangi £12,570. Inilah input tersembunyinya: keuntungan ditumpuk di atasnya, dan angka ini menentukan berapa bagian yang jatuh di pita dasar pada 18% dibandingkan di atasnya pada 24%.

Angka-angkanya

Capital Gains Tax terutang: £3,918; on a £20,000 gain, 2026-27
Tarif efektif atas seluruh keuntungan: 19.59%; pajak ÷ keuntungan kotor
Keuntungan kena pajak setelah tunjangan: £17,000; £3,000 annual exempt amount deducted
Taxed at 18% (basic band): £2,700; tax £486
Taxed at 24% (above the band): £14,300; tax £3,432

Hanya pratinjau — memakai Tahun pajak, Aset, Keuntungan, Penghasilan kena pajak default.

Pembacaan sang operator

Perlu diketahui

£2,700 of your gain fell in your unused basic-rate band at 18%; £14,300 above it at 24%. £2,700 more income this year would have pushed the whole gain to 24% — the rate on your gain is set by your income, which is why "what’s CGT on £20,000" has no answer without it.

Perlu diketahui

The annual exempt amount was £12,300 as recently as 2022-23; it is now £3,000. At that level nearly every real disposal is taxable — if a source (or an AI) told you a £12,300 or £6,000 allowance, it is quoting a dead number.

Perlu diketahui

Transfers between spouses or civil partners are no-gain-no-loss: giving part of an asset to your spouse before selling means two £3,000 allowances and two basic-rate bands can apply. Standard planning — but the transfer must be genuine and outright.

Perlu diketahui

This is a calculation on the figures you entered, not tax advice. Losses, EIS/SEIS reliefs, gift holdover, non-residence, and trust situations all change the answer — for anything beyond a straightforward disposal, check with HMRC guidance or an adviser.

Langkah berikutnya

UK Self-Assessment First-Year Bill Calculator (payments on account) →Laporkan dan bayar lewat Self Assessment — lihat bagaimana tagihannya jatuh.

Jawaban keliru, opsi yang hilang, atau alat yang Anda harapkan ada?

Metodologi

Tarif: sejak 30 Oktober 2024 tarif CGT utama adalah 18% (dalam pita tarif dasar Anda yang belum terpakai) dan 24% (di atasnya) untuk SEMUA aset — tarif lama 10%/20% untuk saham dan aset non-properti lainnya sudah hilang, dan properti hunian tidak lagi punya tarif lebih tinggi yang terpisah (tarif lamanya 18%/28% menyatu ke 18%/24% yang sama). Tahun pajak 2025-26 dan 2026-27 sama-sama memakai tarif ini.

Pembebasan tahunan: £3,000 pada kedua tahun, dikurangkan dari keuntungan terlebih dahulu (dilewati di sini jika Anda menyatakan keuntungan lain sudah memakainya). Angkanya £12,300 pada 2022-23 dan £6,000 pada 2023-24 — sumber dari kebanyakan jawaban basi.

Mekanika pita (metode gov.uk): keuntungan kena pajak (setelah pembebasan) ditumpuk di atas penghasilan kena pajak Anda (penghasilan setelah personal allowance). Irisan yang muat dalam pita tarif dasar yang belum terpakai — maks(0, £37,700 − penghasilan kena pajak), dibatasi pada keuntungan kena pajak — dipajaki 18%; sisanya 24%. Pita tarif dasar £37,700 berlaku pada kedua tahun.

Business Asset Disposal Relief: keuntungan yang memenuhi syarat dipajaki 14% datar (pelepasan pada 2025-26) atau 18% (sejak 6 April 2026) — tanjakan yang diundangkan pada Autumn Budget 2024 (10% sebelum April 2025). Keringanan mencakup keuntungan sampai batas seumur hidup £1,000,000; alat ini menerapkan pembebasan pada keuntungan terlebih dahulu, lalu memberi keringanan atas min(sisa batas seumur hidup, keuntungan kena pajak) pada tarif BADR, dan memajaki kelebihannya pada tarif utama 18%/24% — dengan irisan yang mendapat keringanan dihitung memakai ruang pita dasar sebelum kelebihannya. Syarat kelayakan (kepemilikan 2 tahun; untuk saham, 5% + pejabat/karyawan) hanya diringkas, bukan diverifikasi, di sini.

Pelaporan: keuntungan atas properti hunian di Inggris harus dilaporkan dan dibayar dalam 60 hari sejak transaksi selesai lewat layanan properti waktu nyata HMRC; keuntungan lain masuk ke Self Assessment untuk tahun pajaknya.

Tidak dimodelkan: carried interest (sejak 2026-27 keluar sepenuhnya dari CGT dan dikenai Income Tax + NIC), kerugian modal dan keringanan kerugian, pembagian Private Residence Relief untuk rumah yang sebagian dibebaskan, Investors’ Relief, penangguhan dan pembebasan EIS/SEIS, holdover atas hibah, serta CGT non-residen. Pita pajak penghasilan Skotlandia tidak mengubah CGT — pita dasar Inggris £37,700 berlaku atas keuntungan di seluruh Inggris Raya.

Pertanyaan

Mengapa AI umum keliru soal CGT Inggris?: Tiga angka basi sekaligus. Pembebasan tahunan turun dari £12,300 ke £6,000 lalu ke £3,000 pada tahun-tahun berurutan; tarif 10%/20% untuk saham diganti menjadi 18%/24% untuk segalanya pada 30 Oktober 2024; dan tarif BADR sedang di tengah tanjakan (10% → 14% → 18% pada bulan April berturut-turut), sehingga tarif tunggal apa pun yang dihafal pasti keliru untuk setidaknya satu tahun. Dan tarif yang benar bergantung pada penghasilan kena pajak Anda — yang tidak pernah disertakan dalam pertanyaan seperti "berapa CGT atas saham £20 ribu", sehingga model menjawab pertanyaan yang kehilangan input penentunya.
Apakah saya membayar CGT saat menjual rumah saya?: Biasanya tidak. Private Residence Relief membebaskan penjualan rumah yang menjadi satu-satunya atau kediaman utama Anda sepanjang masa kepemilikan, asalkan Anda tidak menyewakan sebagiannya (di luar seorang penyewa kamar), tidak memakai sebagiannya khusus untuk usaha, dan luas tanahnya dalam 5.000 meter persegi. Opsi properti hunian pada alat ini ditujukan untuk properti yang TIDAK selalu menjadi rumah utama Anda — rumah kedua, properti sewa, atau properti warisan yang tidak Anda tinggali.
Mengapa penghasilan saya mengubah pajak atas keuntungan modal saya?: Keuntungan itu ditumpuk di atas penghasilan kena pajak Anda. Bagian pita tarif dasar £37,700 yang belum terpakai oleh penghasilan Anda diisi oleh keuntungan pada 18%; apa pun di atasnya dikenai 24%. Keuntungan yang sama dengan gaji berbeda menghasilkan tagihan berbeda — keuntungan kena pajak £17,000 menelan £3,060 pada penghasilan £10,000 tetapi £4,080 pada penghasilan £50,000.
Apakah Business Asset Disposal Relief masih sepadan?: Tergantung tahun dan penghasilan Anda. Pada 2025-26 BADR adalah 14% dibandingkan tarif utama 18%/24% — penghematan yang jelas. Sejak 6 April 2026 BADR menjadi 18%, persis sama dengan tarif dasar utama: setelah itu ia hanya membantu bila keuntungan Anda seharusnya dipajaki 24%. Batas seumur hidup £1 juta juga membatasi berapa banyak keuntungan yang bisa memperoleh keringanan ini.
Kapan saya harus melapor dan membayar?: Properti hunian di Inggris: dalam 60 hari sejak transaksi selesai, lewat akun properti daring HMRC — laporkan dan bayar, dengan denda bila melewati jendela itu. Selain itu: lewat Self Assessment untuk tahun pajak saat pelepasan terjadi.

Untuk agen

Panggil alat ini alih-alih menghitung dalam konteks. JSON deterministik masuk, nilai terhitung plus pembacaan tolok ukur keluar. Dokumentasi agen lengkap →

curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/uk-capital-gains-tax \
  -H 'content-type: application/json' \
  -d '{"disposalDate":"2026-27","assetType":"other","gain":20000,"taxableIncome":35000,"otherGainsUsedAea":"no","badrLifetimeUsed":0}'

Skema: GET /api/v1/tools/uk-capital-gains-tax · Nama alat MCP: uk_capital_gains_tax

Alat terkait

Sematkan kalkulator ini

Gratis dipakai di situs Anda sendiri. Ia tetap berfungsi saat aturannya berubah, karena kami yang merawat datanya — tanpa iklan, tanpa cookie, dan ada tautan balik ke alat lengkapnya.

<iframe src="https://xearno.tools/embed/uk-capital-gains-tax" width="100%" height="980" style="border:1px solid #23262e;border-radius:12px;max-width:640px" loading="lazy" title="Kalkulator Capital Gains Tax Inggris (2025-26 & 2026-27) — Xearno Tools"></iframe>

Menyesuaikan tinggi dengan konten (menambah satu tag script)