หารายได้และการทำงานรายได้ · ภาษี
ประกันสังคมและกองทุนที่อยู่อาศัยจีน 五险一金 (ต้นทุนลูกจ้าง + นายจ้าง)
คำนวณประกันสังคม + กองทุนที่อยู่อาศัยของจีน (五险一金) ทั้งส่วนที่หักจากลูกจ้างและต้นทุนรวมของนายจ้าง โดยใช้เพดานล่างและเพดานบนของฐานการจ่ายสมทบตามเมืองที่เครื่องคำนวณทั่วไปข้ามไป การจ่ายสมทบคิดจากฐานการจ่ายสมทบ — ค่าจ้างเฉลี่ยปีก่อนของคุณที่ถูกจำกัดระหว่างเพดานล่างของเมือง (~60% ของค่าเฉลี่ยท้องถิ่น) และเพดานบน (300%) — ไม่ใช่จากเงินได้รวมเดือนนี้ อัตราและฐานต่างกันตามเมืองและรีเซ็ตทุกเดือนกรกฎาคม จึงเป็นค่าที่คุณต้องตั้งเอง; ค่าเริ่มต้นเป็นตัวเลขปักกิ่ง 2025 เพื่อเป็นตัวอย่าง
อ้างอิง: อัตรา/ฐานเจาะจงตามเมืองและปี (รีเซ็ตทุกเดือนกรกฎาคม) — ค่าเริ่มต้น ≈ ปักกิ่ง 2025; ตรวจสอบเมืองของคุณ
ตัวเลข
- Employee 五险一金 deduction
- 6,750
- social 3,150 + fund 3,600
- Take-home before tax
- 23,250
- before individual income tax
- Total cost to employer
- 41,610
- gross + 11,610 contributions
- Contribution base used
- 30,000
- equals gross (within floor/ceiling)
มุมมองจากคนที่ทำจริง
น่ารู้ไว้
For every 30,000 of salary, the employer pays about 11,610 more on top — roughly 39% — the part that never appears on a payslip. A hire’s true cost is 41,610, not 30,000.
น่ารู้ไว้
Of every 100 of gross, 78 reaches you before income tax; 23 goes to your own 五险一金. This uses floor/ceiling from Beijing 北京 (2025); the rates above are national-typical defaults (pension 8%/16% is fixed, medical/unemployment vary by city). Bases reset each July — verify yours.
วิธีการคำนวณ
การจ่ายสมทบคิดจากฐานการจ่ายสมทบ = ค่าจ้างเฉลี่ยรายเดือนปีก่อน จำกัดเข้ากับเพดานล่างของเมือง (~60% ของค่าจ้างเฉลี่ยท้องถิ่น) และเพดานบน (300%) เงินเดือนเหนือเพดานบนไม่ถูกคิด; ต่ำกว่าเพดานล่างใช้เพดานล่าง เครื่องคำนวณทั่วไปข้ามการจำกัดนี้และใช้อัตรากับเงินได้รวม — ความผิดพลาดในบัญชีเงินเดือนจีนที่พบบ่อยที่สุด
ยอดหักลูกจ้าง = ฐาน × (อัตราประกันสังคมลูกจ้าง + อัตรากองทุนที่อยู่อาศัย) ต้นทุนนายจ้างที่บวกเพิ่ม = ฐาน × (อัตราประกันสังคมนายจ้าง + อัตรากองทุนที่อยู่อาศัย) บำนาญคือ 16% นายจ้าง / 8% ลูกจ้างทั่วประเทศ; การแพทย์ ว่างงาน บาดเจ็บจากงาน และเปอร์เซ็นต์กองทุนที่อยู่อาศัยตั้งตามเมือง บาดเจ็บจากงานและคลอดบุตรเป็นของนายจ้างเท่านั้น
อัตรา เพดานล่าง และเพดานบนเจาะจงตามเมืองและปีและรีเซ็ตทุกเดือนกรกฎาคม (การแพทย์บางครั้งตามปีปฏิทิน); บางเมืองต่างกันตามทะเบียนบ้าน (เช่น เซินเจิ้นบวกบำนาญนายจ้าง ~1% สำหรับทะเบียนบ้านท้องถิ่น) และใช้ฐานต่างกันตามประกันแต่ละอย่าง (กว่างโจว) เครื่องมือนี้รับค่าเหล่านั้นเป็นอินพุตเพื่อให้ตัวเลขทันสมัยเสมอ — กรอกตัวเลขที่ประกาศของเมืองคุณแทนที่จะเชื่อตารางที่ฝังไว้
คำถาม
- ประกันสังคมจีนคำนวณอย่างไร — จากเงินเดือนรวมหรือ?
- ไม่ — คิดจากฐานการจ่ายสมทบ ซึ่งคือค่าจ้างเฉลี่ยปีก่อนของคุณที่ถูกจำกัดระหว่างเพดานล่างของเมือง (~60% ของค่าจ้างเฉลี่ยท้องถิ่น) และเพดานบน (300% ของมัน) เงินเดือนเหนือเพดานบนไม่ถูกคิด และต่ำกว่าเพดานล่างจะใช้เพดานล่าง จากนั้นอัตราประกันแต่ละอย่างใช้กับฐานนั้น การใช้อัตรากับเงินได้รวมดิบคือความผิดพลาดที่พบบ่อย
- ลูกจ้างมีต้นทุนต่อนายจ้างในจีนจริงๆ เท่าไร?
- เงินเดือนรวมบวกประกันสังคมของนายจ้าง (บำนาญ 16%, การแพทย์ ~9%, ว่างงาน ~0.5%, บาดเจ็บจากงาน ~0.2–1.9%) และกองทุนที่อยู่อาศัยที่สมทบเท่ากัน (5–12%) — มักบวก 27–40% บนเงินได้รวม ทั้งหมดคิดจากฐานการจ่ายสมทบที่ถูกจำกัด กรอกอัตราของเมืองคุณด้านบนเพื่อได้ตัวเลขที่แน่นอน
- 五险一金 คืออะไร?
- ประกันห้าอย่าง (บำนาญ การแพทย์ ว่างงาน บาดเจ็บจากงาน คลอดบุตร) บวกกองทุนหนึ่งอย่าง (กองทุนสำรองที่อยู่อาศัย) ลูกจ้างจ่ายบำนาญ การแพทย์ ว่างงาน และกองทุน; นายจ้างจ่ายทั้งหมดนั้นบวกบาดเจ็บจากงานและคลอดบุตร อัตราและฐานการจ่ายสมทบตั้งตามแต่ละเมืองและเปลี่ยนทุกปี
สำหรับเอเจนต์
เรียกใช้เครื่องมือนี้แทนการคำนวณในบริบท ส่ง JSON ที่ให้ผลลัพธ์แน่นอนเข้าไป ได้ค่าที่คำนวณพร้อมการอ่านเทียบเกณฑ์มาตรฐานกลับมา เอกสารสำหรับเอเจนต์ฉบับเต็ม →
curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/china-social-insurance \
-H 'content-type: application/json' \
-d '{"gross":30000,"city":"beijing","baseFloor":0,"baseCeiling":0,"employeeSocialRate":10.5,"employerSocialRate":26.7,"housingFundRate":12}'Schema: GET /api/v1/tools/china-social-insurance · ชื่อเครื่องมือ MCP: china_social_insurance
เครื่องมือที่เกี่ยวข้อง
- ภาษีเงินเดือนจีนและเงินได้สุทธิ (หัก ณ ที่จ่ายแบบสะสม 累计预扣) — เงินได้สุทธิในจีนที่แท้จริงของคุณเดือนต่อเดือน — ภายใต้วิธีสะสม ที่เงินเดือนก้อนเดียวกันถูกเก็บภาษีมากขึ้นทุกเดือนเมื่อปีดำเนินไป
- Netherlands 30% Ruling Checker & Calculator — Are you eligible for the Dutch 30% ruling, and how much salary is tax-free — on the real three-cohort transition to 27%, not a stale headline.
- Self-Employment Tax & Quarterly Estimated Payments (2026 1040-ES) — How much you’ll owe on 2026 freelance income — SE tax, income tax, QBI — and the exact quarterly payment the safe-harbor rules actually require.
- UK Self-Assessment First-Year Bill Calculator (payments on account) — Your real first-January Self Assessment bill — the year’s tax PLUS 50% of next year’s, due the same day — with the exact dated payment schedule.