Kiếm tiền & Công việcthuế · thu nhập
Máy tính Thuế Thu nhập Vương quốc Anh (2025/26)
Tính thuế thu nhập cá nhân Vương quốc Anh cho năm 2025/26 bằng các bậc thuế lũy tiến chính thức, và giải thích con số theo đúng cách nó vận hành: thuế suất biên so với thuế suất hiệu dụng của bạn, bạn còn cách bậc kế tiếp bao xa, và chính xác những gì mô hình này loại trừ.
Cơ sở: Thuế suất 2025/26 · thuế suất HMRC 2025/26, Anh/Wales/Bắc Ireland; miễn trừ cá nhân cài sẵn trong dải 0%
Các con số
- Take-home (after income tax)
- 30,514
- 2,543 / month
- Income tax
- 4,486
- Effective rate
- 12.8%
- Marginal rate
- 20%
- Taxable income
- 35,000
Nhận định của người trong nghề
Nên biết
Your marginal rate is 20% but your effective rate is only 12.8% — only the income inside the top slice is taxed at 20%. A raise is never "eaten by the bracket": earning more always increases take-home.
Nên biết
You are 15,270 of taxable income below the next bracket (40%). Crossing it only taxes the amount above 50,270 at the higher rate.
Thận trọng
This models income tax only — it excludes National Insurance, the personal-allowance taper above £100,000, and Scottish rates. Treat the take-home figure as an upper bound, not a paycheck prediction.
Phương pháp
Tính lũy tiến tích lũy: mỗi phần thu nhập chịu thuế bị đánh thuế theo thuế suất của bậc đó — 0% đến 12,570, 20% đến 50,270, 40% đến 125,140, … đến 45% ở bậc cao nhất. Thu nhập chịu thuế = thu nhập hằng năm − khấu trừ.
Cơ sở: thuế suất HMRC 2025/26, Anh/Wales/Bắc Ireland; miễn trừ cá nhân cài sẵn trong dải 0%. Các bảng bậc thuế được cập nhật khi khu vực tài phán công bố thuế suất mới; năm thuế được ghi trong tên công cụ nên bạn không bao giờ nhầm thuế suất cũ với hiện hành.
Phạm vi: chỉ thuế thu nhập cá nhân. Loại trừ: Bảo hiểm Quốc gia, phần giảm dần miễn trừ cá nhân trên 100.000£, và thuế suất Scotland. Các tờ khai thực tế liên quan đến khoản tín thuế, ưu đãi và hoàn cảnh cá nhân mà máy tính này cố tình không suy đoán.
Câu hỏi
- Thuế suất thu nhập cá nhân cao nhất ở Vương quốc Anh năm 2025/26 là bao nhiêu?
- 45%, áp lên thu nhập chịu thuế ở bậc cao nhất. Các phần thu nhập thấp hơn chịu thuế suất thấp hơn — thuế suất cao nhất không bao giờ áp lên toàn bộ thu nhập của bạn.
- Khác biệt giữa thuế suất biên và thuế suất hiệu dụng là gì?
- Thuế suất biên là thuế trên đơn vị thu nhập kế tiếp của bạn (bậc hiện tại). Thuế suất hiệu dụng là tổng thuế chia cho tổng thu nhập — luôn thấp hơn, vì các phần trước đó chịu thuế suất thấp hơn. Lập ngân sách theo thuế suất hiệu dụng; đánh giá một lần tăng lương hay thu nhập phụ theo thuế suất biên.
- Máy tính này có bao gồm bảo hiểm xã hội hay các loại thuế khác của Vương quốc Anh không?
- Không. Nó chỉ mô hình thuế thu nhập cá nhân cấp quốc gia và loại trừ Bảo hiểm Quốc gia, phần giảm dần miễn trừ cá nhân trên 100.000£, và thuế suất Scotland.
Dành cho tác nhân
Gọi công cụ này thay vì tính trong ngữ cảnh. Đầu vào JSON xác định, đầu ra là các giá trị đã tính kèm nhận định chuẩn. Tài liệu đầy đủ cho tác nhân →
curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/income-tax-uk \
-H 'content-type: application/json' \
-d '{"annualIncome":35000,"deduction":0}'Schema: GET /api/v1/tools/income-tax-uk · Tên công cụ MCP: income_tax_uk
Công cụ liên quan
- Thuế Lương & Lương ròng Trung Quốc (khấu trừ lũy kế 累计预扣) — Lương thực nhận thực tế ở Trung Quốc theo từng tháng — dưới phương pháp lũy kế, nơi cùng một mức lương bị đánh thuế nhiều hơn mỗi tháng khi năm trôi qua.
- Bảo hiểm Xã hội & Quỹ Nhà ở Trung Quốc 五险一金 (chi phí người lao động + người sử dụng lao động) — Thực sự bị trừ bao nhiêu từ lương ở Trung Quốc — và người sử dụng lao động phải trả thêm bao nhiêu — với sàn/trần cơ sở đóng góp được áp đúng.
- Netherlands 30% Ruling Checker & Calculator — Are you eligible for the Dutch 30% ruling, and how much salary is tax-free — on the real three-cohort transition to 27%, not a stale headline.
- Self-Employment Tax & Quarterly Estimated Payments (2026 1040-ES) — How much you’ll owe on 2026 freelance income — SE tax, income tax, QBI — and the exact quarterly payment the safe-harbor rules actually require.