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英国个人所得税计算器（2025/26）
用官方累进税档计算英国个人所得税（2025/26），并把这个数字讲清楚它实际是怎么运作的：你的边际税率与实际税率、距下一档还有多远，以及这个模型明确不包含什么。
依据： 2025/26 年税率 · HMRC 2025/26 税率，英格兰/威尔士/北爱；个人免税额已内置于 0% 档
数值
- Take-home (after income tax)
- 30,514
- 2,543 / month
- Income tax
- 4,486
- Effective rate
- 12.8%
- Marginal rate
- 20%
- Taxable income
- 35,000
老手的解读
值得了解
Your marginal rate is 20% but your effective rate is only 12.8% — only the income inside the top slice is taxed at 20%. A raise is never "eaten by the bracket": earning more always increases take-home.
值得了解
You are 15,270 of taxable income below the next bracket (40%). Crossing it only taxes the amount above 50,270 at the higher rate.
需留意
This models income tax only — it excludes National Insurance, the personal-allowance taper above £100,000, and Scottish rates. Treat the take-home figure as an upper bound, not a paycheck prediction.
方法说明
累进累计计算：应税所得的每一段都按其所在税档的税率征税——12,570 以内 0%、50,270 以内 20%、125,140 以内 40%，依此类推，最高一档为 45%。应税所得 = 年收入 − 扣除额。
依据：2025/26 年税率 · HMRC 2025/26 税率，英格兰/威尔士/北爱；个人免税额已内置于 0% 档。当辖区公布新税率时会更新税档表；税务年度写在工具名称里，你绝不会把过期税率误当成现行税率。
适用范围：仅个人所得税。不含：国民保险、10 万英镑以上个人免税额的递减，以及苏格兰税率。真实申报还涉及各类抵免、减免和个人情况，本计算器有意不去猜测这些。
常见问题
- 英国在2025/26的最高所得税税率是多少？
- 45%，适用于最高税档内的应税所得。较低的所得部分按较低税率征税——最高税率永远不会适用于你的全部所得。
- 边际税率和实际税率有什么区别？
- 边际税率是你下一单位所得要缴的税（即你当前所处的税档）。实际税率是总税额除以总所得——它总是更低，因为靠前的所得部分按更低的税率征税。做预算用实际税率；评估加薪或副业收入用边际税率。
- 这个计算器包含社保或英国的其他税吗？
- 不包含。它只计算国家层面的个人所得税，不含国民保险、10 万英镑以上个人免税额的递减，以及苏格兰税率。
面向智能体
调用这个工具，而不是在上下文里硬算。传入确定性的 JSON，返回算好的数值加上基准解读。 完整智能体文档 →
curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/income-tax-uk \
-H 'content-type: application/json' \
-d '{"annualIncome":35000,"deduction":0}'Schema： GET /api/v1/tools/income-tax-uk · MCP 工具名： income_tax_uk
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