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アメリカ合衆国所得税計算ツール（2026）
2026のアメリカ合衆国個人所得税を、公式の累進税率区分で計算します。数字の実際の仕組みも説明します——限界税率と実効税率の違い、次の税率区分までの距離、そしてこのモデルが除外している項目を正確に。
基準： 2026年税率 · IRS Rev. Proc. 2025-32（2026課税年度）、単身申告者
数値
- Take-home (after income tax)
- 67,330
- 5,611 / month
- Income tax
- 7,670
- Effective rate
- 10.2%
- Marginal rate
- 22%
- Taxable income
- 58,900
実務者の読み解き
知っておきたい点
Your marginal rate is 22% but your effective rate is only 10.2% — only the income inside the top slice is taxed at 22%. A raise is never "eaten by the bracket": earning more always increases take-home.
知っておきたい点
You are 46,800 of taxable income below the next bracket (24%). Crossing it only taxes the amount above 105,700 at the higher rate.
注意
This models income tax only — it excludes state income tax, FICA (Social Security + Medicare), and credits; single filer with the standard deduction. Treat the take-home figure as an upper bound, not a paycheck prediction.
計算方法
累進課税を段階的に計算します。課税所得の各区分にその区分の税率を適用します——10%は12,400まで、12%は50,400まで、22%は105,700まで……最高区分は37%。課税所得＝年間所得−控除。
基準：IRS Rev. Proc. 2025-32（2026課税年度）、単身申告者。税率区分表は各法域が新税率を公表した時点で更新されます。課税年度はツール名に明記しているため、古い税率を現行と誤認することはありません。
対象範囲：国の個人所得税のみ。除外：州所得税、FICA（社会保障＋メディケア）、税額控除。単身申告者・標準控除を適用します。実際の申告では税額控除・各種軽減・個人の事情が関わりますが、本ツールは意図的にそれらを推測しません。
よくある質問
- アメリカ合衆国の最高所得税率（2026）は？
- 37%。最高税率区分の課税所得に適用されます。低い区分の所得はより低い税率で課税され、最高税率が所得全体にかかることはありません。
- 限界税率と実効税率の違いは？
- 限界税率は次に得る1単位の所得にかかる税率（現在の税率区分）です。実効税率は総税額を総所得で割ったもので、前の区分がより低い税率で課税されているため必ずこれより低くなります。家計の見積りは実効税率で、昇給や副収入の評価は限界税率で行いましょう。
- この計算ツールは社会保険料やアメリカ合衆国のその他の税金を含みますか？
- いいえ。国の個人所得税のみをモデル化しており、州所得税、FICA（社会保障＋メディケア）、税額控除を含みません。単身申告者・標準控除を適用します。
エージェント向け
文脈内で計算する代わりに、このツールを呼び出してください。決定的な JSON を入力すると、計算された数値とベンチマークの読み解きを出力します。 エージェント向けドキュメント全文 →
curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/income-tax-usa \
-H 'content-type: application/json' \
-d '{"annualIncome":75000,"deduction":16100}'スキーマ： GET /api/v1/tools/income-tax-usa · MCP ツール名： income_tax_usa
関連ツール
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