영국의 2025/26 최고 소득세율은 얼마인가요?

45%이며, 최고 구간의 과세소득에 적용됩니다. 낮은 구간의 소득은 더 낮은 세율로 과세되므로, 최고 세율이 전체 소득에 적용되는 일은 없습니다.

한계세율과 실효세율의 차이는 무엇인가요?

한계세율은 소득이 한 단위 늘 때 붙는 세금(현재 속한 구간)입니다. 실효세율은 총 세액을 총소득으로 나눈 값으로, 앞선 구간이 더 낮은 세율로 과세됐기 때문에 항상 더 낮습니다. 예산을 짤 때는 실효세율을, 임금 인상이나 부수입을 따질 때는 한계세율을 쓰세요.

이 계산기에 사회보장 기여금이나 영국의 다른 세금이 포함되나요?

아니요. 이 계산기는 국가 개인 소득세만 다루며, 다음은 제외합니다: National Insurance, £100,000 초과 시 인적공제 체감, 스코틀랜드 세율.

돈벌이와 일세금 · 소득

영국 소득세 계산기 (2025/26)

영국의 2025/26 개인 소득세를 공식 누진 세율 구간으로 계산하고, 그 숫자가 실제로 어떻게 작동하는지 설명합니다: 한계세율 대 실효세율, 다음 구간까지 얼마나 남았는지, 그리고 이 모델이 정확히 무엇을 제외하는지.

기준: 2025/26 세율 · HMRC 2025/26 세율, 잉글랜드/웨일스/북아일랜드; 인적공제는 0% 구간에 내장

숫자

Take-home (after income tax): 30,514; 2,543 / month
Income tax: 4,486
Effective rate: 12.8%
Marginal rate: 20%
Taxable income: 35,000

미리보기일 뿐입니다 — 기본값 소득을(를) 사용 중입니다.

실무자의 해석

알아둘 점

Your marginal rate is 20% but your effective rate is only 12.8% — only the income inside the top slice is taxed at 20%. A raise is never "eaten by the bracket": earning more always increases take-home.

알아둘 점

You are 15,270 of taxable income below the next bracket (40%). Crossing it only taxes the amount above 50,270 at the higher rate.

주의

This models income tax only — it excludes National Insurance, the personal-allowance taper above £100,000, and Scottish rates. Treat the take-home figure as an upper bound, not a paycheck prediction.

다음 단계

연봉 ↔ 시급 변환기 →What the salary means per hour of your week.노동 시간으로 본 가격 →Price what you buy in hours of your life.

틀린 답, 빠진 옵션, 아니면 있었으면 하는 도구가 있나요?

산출 방법

누적 누진 계산: 과세소득의 각 구간은 해당 구간의 세율로 과세됩니다 — 12,570까지 0%, 50,270까지 20%, 125,140까지 40%, … 최고 45%. 과세소득 = 연소득 − 공제액.

기준: HMRC 2025/26 세율, 잉글랜드/웨일스/북아일랜드; 인적공제는 0% 구간에 내장. 관할 당국이 새 세율을 공표하면 구간표가 갱신되며, 과세연도가 도구 이름에 표시되어 있어 오래된 세율을 현재 세율로 오인할 일이 없습니다.

범위: 개인 소득세만 계산합니다. 제외: National Insurance, £100,000 초과 시 인적공제 체감, 스코틀랜드 세율. 실제 신고에는 이 계산기가 일부러 추정하지 않는 세액공제, 감면, 개인별 상황이 반영됩니다.

질문

영국의 2025/26 최고 소득세율은 얼마인가요?: 45%이며, 최고 구간의 과세소득에 적용됩니다. 낮은 구간의 소득은 더 낮은 세율로 과세되므로, 최고 세율이 전체 소득에 적용되는 일은 없습니다.
한계세율과 실효세율의 차이는 무엇인가요?: 한계세율은 소득이 한 단위 늘 때 붙는 세금(현재 속한 구간)입니다. 실효세율은 총 세액을 총소득으로 나눈 값으로, 앞선 구간이 더 낮은 세율로 과세됐기 때문에 항상 더 낮습니다. 예산을 짤 때는 실효세율을, 임금 인상이나 부수입을 따질 때는 한계세율을 쓰세요.
이 계산기에 사회보장 기여금이나 영국의 다른 세금이 포함되나요?: 아니요. 이 계산기는 국가 개인 소득세만 다루며, 다음은 제외합니다: National Insurance, £100,000 초과 시 인적공제 체감, 스코틀랜드 세율.

에이전트용

맥락 안에서 계산하는 대신 이 도구를 호출하세요. 결정론적 JSON을 넣으면 계산된 값과 벤치마크 해석이 나옵니다. 전체 에이전트 문서 →

curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/income-tax-uk \
  -H 'content-type: application/json' \
  -d '{"annualIncome":35000,"deduction":0}'

스키마: GET /api/v1/tools/income-tax-uk · MCP 도구 이름: income_tax_uk

질문

영국의 2025/26 최고 소득세율은 얼마인가요?: 45%이며, 최고 구간의 과세소득에 적용됩니다. 낮은 구간의 소득은 더 낮은 세율로 과세되므로, 최고 세율이 전체 소득에 적용되는 일은 없습니다.
한계세율과 실효세율의 차이는 무엇인가요?: 한계세율은 소득이 한 단위 늘 때 붙는 세금(현재 속한 구간)입니다. 실효세율은 총 세액을 총소득으로 나눈 값으로, 앞선 구간이 더 낮은 세율로 과세됐기 때문에 항상 더 낮습니다. 예산을 짤 때는 실효세율을, 임금 인상이나 부수입을 따질 때는 한계세율을 쓰세요.
이 계산기에 사회보장 기여금이나 영국의 다른 세금이 포함되나요?: 아니요. 이 계산기는 국가 개인 소득세만 다루며, 다음은 제외합니다: National Insurance, £100,000 초과 시 인적공제 체감, 스코틀랜드 세율.

영국 소득세 계산기 (2025/26)

산출 방법

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관련 도구

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