Wie viel Haus kann ich mir bei 110,000 $ im Jahr leisten?

Nach der 28/36-Regel mit 500 $ bestehenden Monatsschulden, ~6.5% Zins und 60,000 $ Anzahlung: grob eine Immobilie von 390,000–430,000 $. Bestehende Schulden und die Anzahlung bewegen das stärker als das Einkommen.

Kredite & SchuldenWohnen · Planung

Immobilien-Leistbarkeitsrechner

Gilt für 🇺🇸 USA · 🇬🇧 UK · 🇨🇳 China · 🇦🇺 Australien · 🇨🇦 Kanada · 🇳🇿 Neuseeland · 🇮🇪 Irland

Zwei Länder, bei gleichem Einkommen völlig verschiedene Antworten. US-Banken prüfen über Schulden-Einkommens-Quoten — 28 % des Bruttoeinkommens fürs Wohnen, 36 % für alle Schulden — was die Monatsrate deckelt; der Kreditbetrag ergibt sich daraus. Banken im Vereinigten Königreich und in Australien deckeln stattdessen den Kredit selbst mit einem Einkommensvielfachen von etwa 4,5 und testen die Rate anschließend zu einem höheren als dem angebotenen Zins. Dieses Werkzeug wendet die für Sie geltende Regel an und nennt die bindende Grenze.

Was passt am ehesten zu Ihnen?

US-Faustregel — 28/36 britische Grenze: 4,5× Einkommen chinesische 50%-Einkommensregel

Passt nichts? Beschreiben Sie es in eigenen Worten.

Beschreiben Sie Ihre Situation in einem Satz — in jeder Sprache. Ich fülle das Formular; das Tool rechnet.

Wonach entscheidet Ihre Bank?US-Banken prüfen über zwei Schulden-Einkommens-Quoten. Banken im Vereinigten Königreich und in Australien deckeln den Kredit auf ein Vielfaches des Einkommens (etwa 4,5) und testen die Rate anschließend unter Stress. Bei gleichem Einkommen führt das zu deutlich verschiedenen Ergebnissen.Brutto-JahreseinkommenBestehende monatliche SchuldenzahlungenAutokredite, Studienkredite, Kartenmindestraten — nicht Miete oder Nebenkosten.

Die Zahlen

Maximaler Kaufpreis: 364,556
Monatliches Wohnbudget: 2,567; binding limit: housing (28%)
Maximales Darlehen: 304,556; plus 60,000 down

Nur Vorschau — mit Standardwert Prüfmethode.

Die Einschätzung des Praktikers

Gut zu wissen

Your down payment is 16% of this maximum — under 20% means PMI and a thinner equity cushion. The "maximum" is what a lender allows, not what is comfortable; many buyers deliberately shop 10-20% below it.

Gut zu wissen

The 28/36 rule uses GROSS income. On take-home pay, 28% gross is often 35-40% net — run your actual post-tax budget before trusting any affordability number, including this one.

Ihr nächster Schritt

Mortgage Calculator →Sehen Sie jetzt die Monatsrate bei einem Preis in Ihrer Spanne.

Falsche Antwort, eine fehlende Option oder ein Tool, das Sie sich wünschen?

Methodik

Die 28/36-Regel: Wohnkosten ≤ 28% des monatlichen Bruttoeinkommens, und Wohnen + alle Schuldenzahlungen ≤ 36%. Die niedrigere der beiden Grenzen ist Ihr Wohnbudget; ~75% davon bedient Tilgung & Zins (der Rest deckt Steuern/Versicherung), was sich über die Tilgungsformel plus Ihre Anzahlung in einen Maximalkredit übersetzt.

Kreditgeber gehen bei manchen Programmen auf 43–50% Schulden-Einkommens-Quote — dass dieser Rechner das verweigert, ist Absicht.

Fragen

Wie viel Haus kann ich mir bei 110,000 $ im Jahr leisten?: Nach der 28/36-Regel mit 500 $ bestehenden Monatsschulden, ~6.5% Zins und 60,000 $ Anzahlung: grob eine Immobilie von 390,000–430,000 $. Bestehende Schulden und die Anzahlung bewegen das stärker als das Einkommen.

Für Agenten

Rufen Sie dieses Tool auf, statt im Kontext zu rechnen. Deterministisches JSON rein, berechnete Werte plus die Benchmark-Einordnung raus. Vollständige Agenten-Doku →

curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/home-affordability \
  -H 'content-type: application/json' \
  -d '{"method":"US","income":110000,"monthlyDebts":500,"down":60000,"rate":6.5,"years":30}'

Schema: GET /api/v1/tools/home-affordability · MCP-Tool-Name: home_affordability

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