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Calculadora de impuesto sobre la renta de México (2025)

México

Calcula el impuesto sobre la renta de las personas físicas de México para 2025 con los tramos progresivos oficiales, y explica la cifra tal como funciona de verdad: tu tipo marginal frente a tu tipo efectivo, cuánto te falta para el siguiente tramo y qué excluye exactamente este modelo.

Base: Tipos 2025 · tarifa anual del ISR 2025

¿Cuál se parece más a tu caso?

$300,000 MXN al año$700,000 MXN — puesto sénior$180,000 MXN — empezando

¿No encaja? Descríbelo con tus palabras.

Describe tu situación en una frase, en cualquier idioma. Yo relleno el formulario; la herramienta hace las cuentas.

Las cifras

Neto (tras el impuesto sobre la renta)
258,580
21,548 / month
Impuesto sobre la renta
41,420
Tipo efectivo
13.8%
Tipo marginal
21.4%
Base imponible
300,000
Solo vista previa; usando un valor por defecto para Renta.

La lectura del operador

Conviene saberlo

Tu tipo marginal es del 21.4%, pero el tipo efectivo es solo del 13.8%: únicamente la renta que cae en el último tramo tributa al 21.4%. Una subida nunca «se la come el tramo»: ganar más siempre deja más neto.

Conviene saberlo

Te faltan 124,354 de base imponible para el siguiente tramo (23.5%). Aunque lo cruces, solo tributa al tipo superior lo que exceda de 424,354.

Cuidado

Esto calcula solo el IRPF; no incluye the employment subsidy and IMSS contributions. Toma el neto como un máximo, no como una predicción de nómina.

Tu siguiente paso

Salary ↔ Hourly Converter →Lo que significa ese sueldo por cada hora de tu semana.Price in Work Hours →Pon precio a lo que compras en horas de tu vida.

Metodología

Cálculo progresivo acumulado: cada tramo de renta imponible tributa al tipo de su tramo: 1.92% hasta 10,135, 6.4% hasta 86,022, 10.88% hasta 151,176, … hasta 35% en el tramo más alto. Renta imponible = renta anual − deducciones.

Base: tarifa anual del ISR 2025. Las tablas de tramos se actualizan cuando la jurisdicción publica nuevos tipos; el año fiscal aparece en el nombre de la herramienta para que nunca confundas tipos caducos con los vigentes.

Alcance: solo el impuesto sobre la renta de las personas físicas. Excluye: el subsidio para el empleo y las aportaciones al IMSS. Las declaraciones reales implican créditos, desgravaciones y circunstancias personales que esta calculadora deliberadamente no intenta adivinar.

Preguntas

¿Cuál es el tipo máximo del impuesto sobre la renta en México en 2025?
35%, aplicado a la renta imponible del tramo más alto. Los tramos inferiores de renta tributan a tipos más bajos: el tipo máximo nunca se aplica a toda tu renta.
¿Cuál es la diferencia entre el tipo marginal y el tipo efectivo?
El tipo marginal es el impuesto sobre tu siguiente unidad de renta (tu tramo actual). El tipo efectivo es el impuesto total dividido entre la renta total: siempre más bajo, porque los tramos anteriores tributaron a tipos menores. Presupuesta con el tipo efectivo; evalúa una subida de sueldo o un ingreso extra con el tipo marginal.
¿Esta calculadora incluye la seguridad social u otros impuestos de México?
No. Modela solo el impuesto nacional sobre la renta de las personas físicas y excluye el subsidio para el empleo y las aportaciones al IMSS.

Para agentes

Llama a esta herramienta en lugar de calcular en contexto. Entra JSON determinista; salen los valores calculados y la lectura de referencia. Documentación completa para agentes →

curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/income-tax-mexico \
  -H 'content-type: application/json' \
  -d '{"annualIncome":300000,"deduction":0}'

Esquema: GET /api/v1/tools/income-tax-mexico · Nombre de la herramienta MCP: income_tax_mexico

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