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Calculadora de impuesto sobre la renta de España (2025)

España

Calcula el impuesto sobre la renta de las personas físicas de España para 2025 con los tramos progresivos oficiales, y explica la cifra tal como funciona de verdad: tu tipo marginal frente a tu tipo efectivo, cuánto te falta para el siguiente tramo y qué excluye exactamente este modelo.

Base: Tipos 2025 · escala general 2025 (referencia estatal)

¿Cuál se parece más a tu caso?

€30,000 al año€55,000 — puesto sénior€22,000 — empezando

¿No encaja? Descríbelo con tus palabras.

Describe tu situación en una frase, en cualquier idioma. Yo relleno el formulario; la herramienta hace las cuentas.

Las cifras

Neto (tras el impuesto sobre la renta)
22,835
1,903 / month
Impuesto sobre la renta
7,166
Tipo efectivo
23.9%
Tipo marginal
30%
Base imponible
30,000
Solo vista previa; usando un valor por defecto para Renta.

La lectura del operador

Conviene saberlo

Tu tipo marginal es del 30%, pero el tipo efectivo es solo del 23.9%: únicamente la renta que cae en el último tramo tributa al 30%. Una subida nunca «se la come el tramo»: ganar más siempre deja más neto.

Conviene saberlo

Te faltan 5,200 de base imponible para el siguiente tramo (37%). Aunque lo cruces, solo tributa al tipo superior lo que exceda de 35,200.

Cuidado

Esto calcula solo el IRPF; no incluye regional variations (rates shown are the combined state+regional reference scale), personal minimums, and social security. Toma el neto como un máximo, no como una predicción de nómina.

Tu siguiente paso

Salary ↔ Hourly Converter →Lo que significa ese sueldo por cada hora de tu semana.Price in Work Hours →Pon precio a lo que compras en horas de tu vida.

Metodología

Cálculo progresivo acumulado: cada tramo de renta imponible tributa al tipo de su tramo: 19% hasta 12,450, 24% hasta 20,200, 30% hasta 35,200, … hasta 47% en el tramo más alto. Renta imponible = renta anual − deducciones.

Base: escala general 2025 (referencia estatal). Las tablas de tramos se actualizan cuando la jurisdicción publica nuevos tipos; el año fiscal aparece en el nombre de la herramienta para que nunca confundas tipos caducos con los vigentes.

Alcance: solo el impuesto sobre la renta de las personas físicas. Excluye: las variaciones autonómicas (los tipos mostrados son la escala de referencia estatal+autonómica combinada), los mínimos personales y la seguridad social. Las declaraciones reales implican créditos, desgravaciones y circunstancias personales que esta calculadora deliberadamente no intenta adivinar.

Preguntas

¿Cuál es el tipo máximo del impuesto sobre la renta en España en 2025?
47%, aplicado a la renta imponible del tramo más alto. Los tramos inferiores de renta tributan a tipos más bajos: el tipo máximo nunca se aplica a toda tu renta.
¿Cuál es la diferencia entre el tipo marginal y el tipo efectivo?
El tipo marginal es el impuesto sobre tu siguiente unidad de renta (tu tramo actual). El tipo efectivo es el impuesto total dividido entre la renta total: siempre más bajo, porque los tramos anteriores tributaron a tipos menores. Presupuesta con el tipo efectivo; evalúa una subida de sueldo o un ingreso extra con el tipo marginal.
¿Esta calculadora incluye la seguridad social u otros impuestos de España?
No. Modela solo el impuesto nacional sobre la renta de las personas físicas y excluye las variaciones autonómicas (los tipos mostrados son la escala de referencia estatal+autonómica combinada), los mínimos personales y la seguridad social.

Para agentes

Llama a esta herramienta en lugar de calcular en contexto. Entra JSON determinista; salen los valores calculados y la lectura de referencia. Documentación completa para agentes →

curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/income-tax-spain \
  -H 'content-type: application/json' \
  -d '{"annualIncome":30000,"deduction":0}'

Esquema: GET /api/v1/tools/income-tax-spain · Nombre de la herramienta MCP: income_tax_spain

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