Quel logement puis-je m'offrir avec $110,000 par an ?

Avec la règle 28/36, $500 de dettes mensuelles existantes, un taux ~6,5 % et $60,000 d'apport : grosso modo un logement de $390,000–430,000. Les dettes existantes et l'apport déplacent ce chiffre plus que le revenu.

Prêts et detteslogement · planification

Calculateur de capacité d'achat immobilier

Couvre 🇺🇸 É.-U. · 🇬🇧 R.-U. · 🇨🇳 Chine · 🇦🇺 Australie · 🇨🇦 Canada · 🇳🇿 Nouvelle-Zélande · 🇮🇪 Irlande

À revenu égal, deux pays donnent des réponses entièrement différentes. Les prêteurs américains raisonnent en taux d’endettement — 28 % du revenu brut pour le logement, 36 % pour l’ensemble des dettes — ce qui plafonne la mensualité, le montant du prêt en découlant. Les prêteurs britanniques et australiens plafonnent le prêt lui-même à un multiple du revenu, environ 4,5, puis testent la mensualité à un taux supérieur à celui qu’on vous propose. Cet outil applique la règle qui vous concerne et indique la limite qui mord.

Quel cas ressemble le plus au vôtre ?

règle américaine — 28/36 plafond britannique de 4,5× le revenu le test chinois des 50% du revenu

Rien ne correspond ? Décrivez-le avec vos mots.

Décrivez votre situation en une phrase — dans n'importe quelle langue. Je remplis le formulaire ; l'outil fait le calcul.

Sur quoi votre prêteur décide-t-il ?Les prêteurs américains examinent deux taux d’endettement. Les prêteurs britanniques et australiens plafonnent le prêt à un multiple du revenu (environ 4,5) puis testent la mensualité sous stress. À revenu égal, les deux donnent des résultats très différents.Revenu annuel brutPaiements de dettes mensuels existantsPrêts auto, prêts étudiants, minimums de cartes — pas le loyer ni les charges.

Les chiffres

Prix de logement maximal: 364,556
Budget logement mensuel: 2,567; binding limit: housing (28%)
Prêt maximal: 304,556; plus 60,000 down

Aperçu uniquement — avec un Méthode par défaut.

L'avis de l'opérateur

Bon à savoir

Your down payment is 16% of this maximum — under 20% means PMI and a thinner equity cushion. The "maximum" is what a lender allows, not what is comfortable; many buyers deliberately shop 10-20% below it.

Bon à savoir

The 28/36 rule uses GROSS income. On take-home pay, 28% gross is often 35-40% net — run your actual post-tax budget before trusting any affordability number, including this one.

Votre prochaine étape

Mortgage Calculator →Voyez maintenant la mensualité pour un prix dans votre fourchette.

Une mauvaise réponse, une option manquante ou un outil que vous auriez aimé trouver ?

Méthodologie

La règle 28/36 : le coût du logement ≤ 28 % du revenu mensuel brut, et logement + tous les paiements de dettes ≤ 36 %. La plus basse des deux limites est votre budget logement ; ~75 % de celui-ci sert le capital et intérêts (le reste couvre impôts/assurance), ce qui se convertit en prêt maximal via la formule d'amortissement, plus votre apport.

Les prêteurs vont jusqu'à 43-50 % d'endettement sur certains programmes — que ce calculateur refuse de le faire est délibéré.

Questions

Quel logement puis-je m'offrir avec $110,000 par an ?: Avec la règle 28/36, $500 de dettes mensuelles existantes, un taux ~6,5 % et $60,000 d'apport : grosso modo un logement de $390,000–430,000. Les dettes existantes et l'apport déplacent ce chiffre plus que le revenu.

Pour les agents

Appelez cet outil au lieu de calculer dans le contexte. Du JSON déterministe en entrée, les valeurs calculées et la lecture de référence en sortie. Docs complètes pour agents →

curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/home-affordability \
  -H 'content-type: application/json' \
  -d '{"method":"US","income":110000,"monthlyDebts":500,"down":60000,"rate":6.5,"years":30}'

Schéma : GET /api/v1/tools/home-affordability · Nom de l'outil MCP : home_affordability

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