賺錢與工作稅務 · 收入
日本所得稅計算器（2024）
以官方累進級距計算 2024 年 日本 的個人所得稅，並把這個數字講清楚：你的邊際稅率與有效稅率、距離下一個級距還有多遠，以及這個模型確切排除了哪些項目。
依據： 2024 年稅率 · 國稅所得稅，2024 年級距，基本扣除額 ¥480,000
數字
- Take-home (after income tax)
- 4,523,500
- 376,958 / month
- Income tax
- 476,500
- Effective rate
- 9.5%
- Marginal rate
- 20%
- Taxable income
- 4,520,000
行家的解讀
值得一提
Your marginal rate is 20% but your effective rate is only 9.5% — only the income inside the top slice is taxed at 20%. A raise is never "eaten by the bracket": earning more always increases take-home.
值得一提
You are 2,430,000 of taxable income below the next bracket (23%). Crossing it only taxes the amount above 6,950,000 at the higher rate.
留意
This models income tax only — it excludes resident tax (~10%), social insurance, and employment-income deduction beyond the basic ¥480,000. Treat the take-home figure as an upper bound, not a paycheck prediction.
方法論
累進計算：應稅所得的每一級距各按其級距稅率課稅——5% 至 1,950,000, 10% 至 3,300,000, 20% 至 6,950,000, ……最高一級 45%。應稅所得 = 年收入 − 扣除額。
依據：2024 年稅率 · 國稅所得稅，2024 年級距，基本扣除額 ¥480,000。當該地區公布新稅率時即更新級距表；工具名稱標明稅務年度，因此不會把過時稅率誤認為現行稅率。
範圍：僅個人所得稅。未計入：住民稅（約 10%）、社會保險，以及基本 ¥480,000 以外的薪資所得扣除。實際申報涉及抵減、減免與個人情況，本計算器刻意不作臆測。
常見問題
- 日本於 2024 的最高所得稅率是多少？
- 45%，適用於最高級距內的應稅所得。較低的所得級距按較低稅率課稅——最高稅率絕不會套用到你的全部所得。
- 邊際稅率與有效稅率有何不同？
- 邊際稅率是你下一單位所得要繳的稅（也就是你目前所在的級距）。有效稅率是總稅額除以總所得——一定較低，因為前面的級距都以較低稅率課稅。編列預算時用有效稅率；評估加薪或副業收入時用邊際稅率。
- 這個計算器有含社會保險或 日本 的其他稅嗎？
- 否。它僅模擬國家層級的個人所得稅，未計入住民稅（約 10%）、社會保險，以及基本 ¥480,000 以外的薪資所得扣除。
給代理使用
呼叫這個工具，而不是在對話脈絡裡自行計算。輸入確定性的 JSON，取回計算後的數值以及基準解讀。 完整代理文件 →
curl -s https://xearno.tools/api/v1/tools/income-tax-japan \
-H 'content-type: application/json' \
-d '{"annualIncome":5000000,"deduction":480000}'Schema： GET /api/v1/tools/income-tax-japan · MCP 工具名稱： income_tax_japan
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